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    银行贷后非现场管理

课程分类:

银行风险管理

主讲老师:张光禄   讲师详情>>


工作背景:
原上市金融商学院创优股份(831259)北京区副总裁 原浦发银行营销中心北京营销区区域经理 原浦发银行营销中心多年销售冠军 原北京金融安全产业园(北京市金融工作局授牌)执行总裁 中国政信研究院(国家相关机构、部委、科...


主讲课程:
金融营销类: 《政策性融资担保公司营销技能提升》 《资管新规下的资产配置策略》 《建信金融综合营销技能提升课程(营销、销售、谈判)》 《北京农商银行贵金属营销技能提升课程》 《决胜信用卡营销》 客户经理类...

邀请培训和咨询:邀请培训

课程咨询: 136 0602 2286



课程大纲详细内容   

课程目标:


让学员从贷后管理的工作要点、风险分析、非现场监测方法、贷后五步法及同业贷后管理办法的学习,全面了解并掌握贷后管理的核心知识点。


课程对象:


银行贷款端相关工作人员及相关需求者


课程时间:

2~3小时(线上)

课程大纲:


一、贷后管理工作要点

1.借款人管理

2.贷款管理

二、银行贷后管理中存在的风险点

1.信用风险

2.道德风险

3.操作风险

三、银行贷后非现场监测

1.对借款人的账户资金进行监测

2.对借款人企业进行财务报表分析

3.通过内部系统进行监测

4.多渠道收集借款人信息进行监测

5.对疑似风险借款人进行远程监控

四、通过企业财报两大数据看企业运营

1.M值

2.Z值

五、贷后管理的五步法则

1.一个重新认知

2.两个基本原则

(1)系统性原则

(2)实用性原则

3.三种形态演变

4.四类主要工作

(1)落实客户还款

(2)更新客户状态

(3)学习行业知识

(4)深入客户营销

5.五重保障机制

(1)内容标准化

(2)制度系统化

(3)流程差异化

(4)形式多样化

(5)频率适度化

六、六大步骤解决银行贷后非现场管理

1.借助第三方平台监控企业风险信息

2.关注上市公司公告、监管函及舆情信息

3.监控信贷资金流向

4.核实、分析财务数据监测企业经营状况

5.对到期业务、利息缴纳情况提前排查

6.交叉验证侧面了解其他客户

七、同业贷后管理案例分析

1.农商银行(信贷)非现场检查暂行管理办法

2.农发行石城县支行多措并举加强贷后管理工作

3.某行因疫情对小微企业贷款贷后管理的影响及解决方案分析
(通过该行贷款业务经营数据带领学员进行分析学习)

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