资产配置轻松谈

课程分类：

金融

邀请培训和咨询：邀请培训

课程大纲详细内容   

课程目标：

课程对象：

投资顾问、理财经理、财富管理顾问、金融业人员、客户经理、基层主管、中阶主管、高阶主管

课程时间：

2天，12小时

课程大纲：

一、第一次谈资产配置就上手

30.分组PK与积分竞赛

31.了解资产配置的优点

32.每年你都投资到报酬率冠军的资产吗?

33.影响投资报酬的关键因素

34.正确的资产配置观念

35.不同投资策略报酬走势

36.资产配置的关键数字

37.各类资产相关系数与波动率与另类资产配置

38.资产配置的好处

39.资产配置规划核心

二、如何建立并落实资产配置

6.资产配置规划流程图

7.资产配置规划步骤

8.收集与整理客户资料

9.确立财务目标一

10.确立财务目标二

11.演练：需求分析

12.从客户需求看理财商品

13.提出规画建议书

14.五大定期检视规划

15.资产配置Rebalance三大法则

三、四大资产配置成功关键分析-退休金规划

6.全球皆面临严重的人口老龄化

7.演练：退休三大问题

8.三种退休生活，你想要哪一种

9.练习题：自己的退休金需要多少

10.所得替代率很重要吗?

11.练习题：计算专属自己的所得替代率

12.销售引导三步骤

13.退休工具梳理

四、四大资产配置成功关键分析-子女教育金规划

7.最重要的销售关键→爱(说故事营销)

8.当家人不得不离开时……

9.演练：子女规划三问

10.子女教育为什么要提早规划

11.练习题：试算自己的子女教育金

12.子女教育工具梳理

五、四大资产配置成功关键分析-置产规划

6.演练：置产话术

7.有土斯有财?

8.练习题：试算一下自己的痛苦指数

9.内地居，大不易！

10.房子＝梦想，意义＞价值。

11.如何不当屋奴的四大步骤?

五、四大资产配置成功关键分析-旅游金规划

1.去哪旅游好呢?

2.演练：每年都出去玩很重要吗?

3.世界上最强大的力量是什么？

4.请再靠近一点：100万及6600万的差别

5.复利魔法:七二法则

6.历史上的微笑曲线

7.梦想是现在开始准备比较好呢?还是过几年……

8.梦想工具梳理

六、Roleplay及小组竞赛

3.分组研讨实际个案，了解资产配置的重要性

七、如何在茫茫投资市场中长期获利

1.历史总会不断重演之投资市场梳理

2.1997~至今投资市场过山车行情解析

3.12大国内外重大事件分解

4.实地沙盘推演进入时光机回到1997年重新体验各大金融海啸

5.波动市场下资产配置策略

6.市场大跌时该如何选对标的

7.财富久久沙盘财商投资心法