票据风险防范与案例分析

课程分类：

银行风险管理

课程简介

票据是未来主要的金融工具之一，电票更是未来的趋势所在，其较强的流通性、较好的信用性、较低的风险性等，倍受金融市场的青睐，票据业务将成为各大金融机构主要的业绩增长点，银行需要大量票据方面的专业人才以适应...

课程大纲详细内容   

课程目标：

●快速提高学员对票据业务管理的水平及风险管控能力； ●让学员对票据的交易、登记、清算、结算、信息服务等业务认识； ●提高学员对票据业务相关的法律风险意识，避免法律风险； ●拥有能应对电子商业汇票业务中常见问题的处理能力。

课程对象：

票据业务操作及管理人员等

课程时间：

1天，6小时/天

课程大纲：

第一讲：票据交易管理与电子商业汇票概述 “票据”是社会经济活动中重要的有价凭证，其安全性关系着国家的经济安全，这是票据认知的重要一步。 一、票据交易管理的意义所在 1.票据是时代的必然产物 2.票据创造了新的金融游戏规则 3.传统票据业务中暴露出来的问题 4.票据交易管理带来的更安全的解决方案 案例分析：A银行与B银行汇票纠纷案，来反观传统票据的缺陷 二、电票与传统票据概述 1.我国票据的法律定义 2.电票与传统票据的设计思考 3.电票与传统票据的重大区别 4.电票与传统票据的共同点 第二讲：电票基本功能及操作流程 一、电票平台功能简介 1.传统票据功能——出票、背书、贴现、质押、提示付款 2.电票平台新功能——签约、验票、应答、追索、查询 二、签约与应答 1.申请签约必需提供的材料 2.银行前合同的义务与权力 案例分析：2016年震惊全国的工行13亿电票案风险深析 3.签约与后台开通 4.应答功能概述 三、电票开立、背书、贴现、质押流程 1.出票申请材料 2.出票及承兑要点说明 3.贴现基本规则 4.签、收票基本规则 5.背书基本规则 第四讲：《票据交易管理办法》与《电票业务管理办法》知识与风险提示 一、票据市场基础设施 1.市场基础设施要求 2.能为市场参与者提供何种服务 3.市场监管措施 二、票据行为 1.出票及记载事项 2.承兑及承兑规定 3.背书与贴现规定 4.质押与赎回规定 5.付款规定 三、票据信息登记与电子化 1.票据信息登记的要求 2.与传统票据交易的区别 3.挂失止付的业务操作 4.因信息登记造成损失的法律责任 5.实物与影像确认与保管要求 四、票据交易 1.票据交易包括类型 2.票据到期后偿付顺序 3.票据交易结算与到期处理 4.被拒绝付款后的权力实现