银行反假金三角（货币、证件、票据）鉴定指南--优秀柜面必修课

课程分类：

银行风险管理

课程简介

我们常说银行开三件事：钞票、证件、票据；柜面工作者每天都必需要面对的问题，也是银行对外操作风险的一个集中暴露点，各商业银行都高度重视柜面人员此项技能的提升工作，因为针对货币与证件的犯罪自古就有。 ...

课程大纲详细内容   

课程目标：

●快速提高银行对货币、证件、人像的风险的综合管控能力和整体服务水平 ●让学员拥有10秒钟搞定人民币常见真假币和银行已开办外币的能力 ●让学员拥有10秒钟搞定身份证等常见证件有效识别，1分钟搞定其它非常见有效证件的真假识别，3分钟搞定世界护照有效识别的能力 ●让学员掌握2分钟鉴别票据的能力 ●提高学员柜面异议处理的综合能力，减少投诉，提高整体服务水平

课程对象：

柜面人员、会计主管及相关工作人员

课程时间：

1天，6小时/天

课程大纲：

第一部分：货币防伪 第二部分：票据鉴别 第三部分：证件鉴别 课程大纲 第一部分：货币识别 世界货币的发展趋势 近年来，货币的制作越来越倾向黄金5秒的趋势，如彩版美元100元、新版欧元等钞票，使得普通民众能够在5秒之内达到有效的鉴别。 第一讲：钞票的综合防伪体系 1.钞纸：水印、安全线、纤维丝 2.油墨：光变油墨、磁性油墨、荧光油墨、红外油墨等 3.印刷方式：凹版印刷、平版胶印、凸版印刷 第二讲：人民币 1.人民币残损币的收兑技巧与注意事项 2.小面额钞票在残损状态下的鉴别 3.小面额假币的特点与鉴别 4.人民币100元的机制版假币及变造币的鉴别 如何从票面的正、背面共8个防伪点，快速识别各个不同种类的变造币 第三讲：美元 1.美元老版钞、新版钞、彩版钞的基本知识和重要防伪点 2.小面额新版钞、彩版钞（5.10、20、50）的防伪特征及鉴别要领 3.小面额彩版钞假币的鉴别 4.重点讲解彩版钞100元及市面上出现的机制版假币 5.美元新版钞100美元快速识别法 1）钞票的手感 2）纸张颜色 3）主体图案清晰度 4）主体图案油墨颜色 5）油墨渗透和字母压痕 6）连号 第四讲：港币 1.目前港币的收兑情况 2.港币的各大系列钞票的共同点和不同点 3.他国货币冒充港币的案例分析 4.重点讲解2010系列港币的防伪特征 5.2014年出现的精致版假港币（汇丰、中行）鉴别要点 第五讲：欧元 1.欧元的基础知识及防伪要点 2.“欧罗巴”系列5.10元及即将推出的其它面额的讲解 3.欧元假币20、50、100、200、500的鉴别 4.重点讲解100与200欧元的假币 第六讲：英镑 1.目前能收兑的英镑票样，及不能收兑的英镑票样 2.英镑的整体防伪特征 3.重点讲解20英镑的假币 第七讲：日元 1.日元收兑概述 2.日元的防伪特征 3.日元的假币情况 第八讲：塑料钞 1.塑料钞的概况 2.银行已开办的各币种中，流通使用塑料钞的情况 3.以澳大利亚元、加拿大元、新西兰元、新加坡元为例，讲解塑料币的通用防伪特征 第九讲：小币种（新加坡元、新台币、加拿大元、韩元、瑞士法郎、泰国铢、俄罗斯卢布、澳门元、挪威克朗、丹麦克朗、瑞典克朗、马来西亚林吉特、印度卢比等）银行可根据需要进行选择 小币种认识与鉴别黄金五步曲： 1.币种的发钞史 2.币种的收兑现状 3.币种票面识别技巧 4.币种的防伪特征 5.币种各面额的快速鉴别法 第九讲：实践部分 一、人民币假钞展示 展示大量人民币假币实物票样，包括各个版本的机制版假币和变造币、小面额假币票样，学员分批观看与研讨。 二、外币实物展示 讲师将携带的钞票进行现场展示，学员现场鉴别的同时老师全程指导，并针对学员的在钞时暴露出来的问题现场指正。 三、真钞币种识别 讲师将美元、港币、欧元、日元、英镑、加元、瑞士法郎、韩币、瑞士法郎、丹麦克朗、挪威克朗、瑞典克朗、新西兰元、新加坡币、韩国元、新台币、澳门元、菲律宾比索、泰国铢、俄罗斯卢布、马来西亚林吉特、秘鲁币、乌拉圭比索、缅甸元、越南盾、柬埔寨瑞尔、印度尼西亚盾、莫桑比克梅蒂卡尔等钞票混在一起，让学员进行币种识别，讲师随机提问。 第二部分：票据鉴别 第一讲：票据防伪 “票据”是社会活动中重要有价凭证，其防伪能力是由一个国家来支撑的，这是票据认知的重要一步。 一、2010版票据的整体概况 1.我国票据的法律定义 2.票据的设计理念、风格 3.现代票据的基本情况 二、现代票据防伪体系的构成及鉴票要领 1.纸张防伪 2.油墨防伪 3.印刷防伪 4.票据流水号 5.票据大小写金额栏 6.荧光纤维丝 三、变造票鉴别要领 1.变造票的概念 2.变造票常见手法讲解 3.变造票三步曲，四小点快速鉴别技巧 第二讲：伪假票风险 我们与针对票据的犯罪斗争从未间断，近年来，票据犯罪有激增趋势，犯罪手法也越发隐蔽和高明。各种形式的假票层出不穷，只有充分了解假票的造假方式，才能真正的抵制假票，规避风险。 一、伪造票的造假手法与应对 1.常规假票识别方法与技巧 2.克隆票识别方法与技巧 3.克隆票的特征 二、变造票的变造手法与应对 1.变造票的变造方式 2.变造票的变造手法与鉴别要领 3.变造的趋势 第三部分：证件风险防范及鉴别 第一讲：证件概念讲解 1.我国规定有效证件的种类 2.证件当中的共通点 3.货币中的防伪经验在证件的应用与运用 4.证件与货币的防伪体系又有着极大差异性 5.证件中用的比较特别的防伪体系阐述 第二讲：世界护照、新旧版台胞证（含卡式证件） 1.护照的概念 2.护照防伪要点 3.签证及出入境检讫章的鉴别 4.护照的识别知识在台胞证的应用与运用 5.护照及台胞证的鉴别要领及建议流程 6.经典案例分析再现，现场演练 第三讲：新旧版中国军官（警官）证、士官（兵）证的基本格式及鉴别伪证要领 1.军官（警官）证、士官（兵）证的基本格式规范特点 2.证件发证机关的印章印文的特点 3.材质的特征 4.印刷油墨的特点 5.肩章（袖章）识别 6.衔级与肩章、资历章的关系 7.具有代表性的案例分析 第四讲：二代居民身份证的防伪特征及鉴别伪证要领 1.视读防伪：缩微文字彩虹印刷荧光油墨光变色膜光变光存储膜 2.机读防伪 3.号码计算公式 4.巩固环节：真假身份证图片展示，学员根据所讲知识一一进行对比，从而掌握鉴别要领。 第五讲：新版营业执照及三证合一企业证件的鉴别 1.新版营业执照样式说明 2.新版营业执照的防伪特征说明与鉴别 3.三证合一企业证件国内三种不同样式说明 4.三证合一企业证件的防伪特征说明与鉴别 课程总结： 课程知识要点梳理，柜面操作流程回顾 1.人像经典案例分析，引导柜面人像识别黄金五步法回顾 2.各有效证件鉴别要领，逐一回顾梳理 3.异议处理的4步骤，3要点，1原则具体内容回顾 4.人民币变造币快速鉴别技巧回顾 5.主要几大币种快速鉴别方法梳理